Bleiben meine Kunden wirklich meine Kunden – auch wenn ich das Haftungsdach später wieder verlasse?

Ihre Kundenbeziehungen, Ihre persönliche Betreuung und Ihr aufgebautes Vertrauen bleiben das Zentrum Ihres Geschäftsmodells. INNO HAFTUNGSDACH versteht sich nicht als konkurrierender Vertrieb, sondern als regulatorischer, technologischer und organisatorischer Partner im Hintergrund. Da die regulierten Wertpapierdienstleistungen rechtlich unter dem Haftungsdach erbracht werden, vereinbaren wir bereits zu Beginn im Anbindungsvertrag den Kundenschutz sowie klare Prozesse für einen möglichen späteren Wechsel oder eine geordnete Übertragung.

Behalte ich die Hoheit über meine Kundenbeziehungen, meine Beratung und meinen Kundenbestand?

Sie bleiben der zentrale Ansprechpartner Ihrer Kunden und steuern die persönliche Kommunikation, Betreuung und Weiterentwicklung der Geschäftsbeziehung. INNO HAFTUNGSDACH übernimmt nicht Ihr Relationship-Management, sondern stellt den professionellen Rahmen für Ihre Tätigkeit bereit. Regulatorisch notwendige Mitteilungen oder Prüfungen erfolgen transparent und in enger Abstimmung mit Ihnen.

Kann ich weiterhin unter meiner eigenen Marke auftreten und meine Beratungsphilosophie beibehalten?

Ja. Ihre Marke, Ihr Marktauftritt und Ihre persönliche Beratungsphilosophie stehen weiterhin im Vordergrund. Auch digitale Prozesse und Kundenlösungen können abhängig vom gewählten Setup an Ihren Außenauftritt angepasst werden (Whitelabeling); lediglich die gesetzlich vorgeschriebenen Hinweise auf die Tätigkeit als vertraglich gebundener Vermittler von INNO HAFTUNGSDACH müssen korrekt dargestellt werden.

Wie erkläre ich meinen Kunden die Tätigkeit unter einem Haftungsdach oder einen Haftungsdach-Wechsel?

Für Ihre Kunden ändert sich vor allem der regulatorische und organisatorische Rahmen – nicht der vertraute Ansprechpartner. Als mittelständiges und etabliertes Haftungsdach unterstützen wir Sie mit abgestimmten Kundeninformationen, Anschreiben und einer klaren Argumentation, damit der Wechsel als Professionalisierung und nicht als Unsicherheitsfaktor wahrgenommen wird. Ihre Kunden sollen verstehen: Sie bleiben persönlich für sie da und erhalten zusätzlich die Sicherheit und Infrastruktur eines regulierten Wertpapierinstituts.

Für welche Vermittler und Unternehmen eignet sich das INNO HAFTUNGSDACH?

Unser Haftungsdach richtet sich insbesondere an erfahrene Anlageberater und Private Banker, Vermögensverwalter, Family Offices, Fonds- und Portfoliomanager, Vertriebsgesellschaften sowie Investment- und Wealthtech-Unternehmen. Entscheidend ist nicht allein die aktuelle Unternehmensgröße, sondern ein fachlich tragfähiges, kundenorientiertes und wirtschaftlich nachvollziehbares Geschäftsmodell. Im Erstgespräch prüfen wir gemeinsam, ob und in welchem Rahmen eine Anbindung sinnvoll ist.

Wann ist ein Haftungsdach sinnvoller als eine eigene Erlaubnis?

Ein Haftungsdach ist häufig sinnvoll, wenn Sie regulierte Wertpapierdienstleistungen anbieten möchten, ohne eine eigene Institutsorganisation mit Kapitalanforderungen, Meldewesen, Compliance, Risikomanagement, Revision und laufender Aufsicht aufzubauen. Sie profitieren schneller von einer bestehenden Infrastruktur und können sich stärker auf Kunden und Wachstum konzentrieren. Eine eigene Erlaubnis bietet dagegen mehr institutionelle Eigenständigkeit, ist aber in der Regel mit deutlich höheren fixen und organisatorischen Anforderungen verbunden.

Welche Kosten und Vergütungsmodelle entstehen durch die Anbindung?

Bei INNO HAFTUNGSDACH gibt es eine geringfügige monatlich fixe und eine nach Volumen gestaffelte variable Haftungsdach-Gebühr. Bei manchen Geschäftsmodellen ist auch ein monatliches Retainer-Modell denkbar. Die Kosten richten sich aber immer nach Ihrem individuellen Geschäftsmodell, dem gewünschten Leistungsumfang, den eingesetzten Softwarebausteinen, den Depotbanken und dem betreuten Kundenstamms bzw. Anlagevolumen. Vor Vertragsabschluss erhalten Sie eine nachvollziehbare Darstellung der einmaligen und laufenden Konditionen sowie der jeweiligen Vergütungswege. Gemeinsam wählen wir ein Modell, das zu Ihrer heutigen Situation passt und auch bei weiterem Wachstum wirtschaftlich tragfähig bleibt.

Wie unterstützt mich INNO HAFTUNGSDACH beim Wachstum meines Geschäfts?

Wir schaffen die Voraussetzungen, damit Sie mehr Zeit für Relationship am Kunden, Akquisition und strategische Entwicklung gewinnen. Dazu gehören hybride und digitale Beratungs- und Antragsprozesse, mehrere Depotbanklösungen, Vermögensverwaltungsangebote, eigene Strategien, White-Label-Möglichkeiten sowie Unterstützung in Marketing, Vertrieb und Produktentwicklung. Ihr persönlicher Partner-Manager begleitet dabei nicht nur die Anbindung, sondern auch die Weiterentwicklung Ihres Geschäftsmodells.

Wie aufwendig ist die Anbindung und wie lange dauert sie?

Die Anbindung folgt einem klaren, überschaubaren Prozess – vom unverbindlichen Erstgespräch über Vertragsentwurf und individuelle Workshops bis zum gemeinsamen Start. Die konkrete Dauer hängt vor allem von der Vollständigkeit der Unterlagen, der BaFin-Registrierung, den gewünschten Depotbanken und einem möglichen Kundenumzug ab. Sie erhalten von Beginn an einen nachvollziehbaren Ablauf mit festen Ansprechpartnern und den jeweils nächsten Schritten. In der Regel dauert eine Anbindung 6 Wochen. Eine Anbindung in Österreich kann, aufgrund des Passporting-Prozesses mit der FMA auch ca. 12 Wochen andauern.

Welche Unterlagen werden benötigt und erhalte ich eine Checkliste?

Ja, sie erhalten mit Vertragsentwurf eine Anbindungs-Checkliste. Nach dem ersten Kennenlernen besprechen wir mit Ihnen eine strukturierte Checkliste aller notwendigen Unternehmens-, Personen-, Qualifikations- und Zuverlässigkeitsnachweise. Dazu können unter anderem Lebenslauf, Ausbildungs- und Tätigkeitsnachweise, Führungszeugnis, Gewerbe- oder Unternehmensunterlagen sowie Angaben zu den wirtschaftlichen Verhältnissen (SCHUFA) gehören. Wir begleitet Sie durch den gesamten Prozess, sodass Sie die Unterlagen nicht ohne Orientierung zusammentragen müssen.

Wie funktioniert der Wechsel aus einem bestehenden Haftungsdach?

Ein Haftungsdach-Wechsel wird gemeinsam geplant, damit Verträge, Depotbankanbindungen, Kundeninformationen und regulatorische Schritte möglichst sauber ineinandergreifen. Wir stimmen mit Ihnen einen realistischen Zeitplan ab und bereiten die neue Struktur möglichst weit vor, bevor die bisherige Anbindung beendet wird. Abhängigkeiten vom bisherigen Haftungsdach, den Depotbanken und den bestehenden Kundenverträgen werden dabei frühzeitig identifiziert. Grundsätzlich können Sie darauf vertrauen, dass bereits mehrere vgV von anderen Haftungsdächern zu INNO HAFTUNGSDACH gewechselt sind. Wir kennen die Prozessabläufe und nötigen Schritte genau.

Wer unterstützt mich bei Kundendaten, Depotbankformularen und bestehenden Strategien?

Unser Haftungsdach-Wechselservice unterstützt Sie bei der strukturierten Übernahme vorhandener Kundendaten, beispielsweise über einen datenschutzkonformen Excel-Import in unsere Haftungsdach-Plattform. Wir bereiten nach vorheriger Absprache und Auftrag Transaktionsvollmachten und Depotbankformulare vor, begleiten die Zuschlüsselung bestehender Kunden und setzen eigene Strategien oder Modellportfolios in separaten Workshops auf. Sonderfälle werden nicht in einen Standardprozess gedrängt, sondern individuell mit Ihnen bearbeitet.

Wie unterstützt mich das Haftungsdach dauerhaft?

Die Zusammenarbeit endet nicht mit der erfolgreichen Anbindung. Wir begleiten Sie bei regulatorischen Änderungen, neuen Depotbanken, zusätzlichen Strategien, Softwarefragen, Marketingmaßnahmen und der Weiterentwicklung Ihres Geschäftsmodells. Insbesondere bei der Erweiterung Ihres Angebots nach Österreich oder bei der Betreuung von Kundengeldern in der Schweiz oder dem europäischen Wirtschaftsraum unterstützen wir Sie. INNO HAFTUNGSDACH bleibt dabei bewusst der Partner im Hintergrund, damit Sie sich im Vordergrund auf Ihre Kunden und Ihr Unternehmen konzentrieren können.

Welche Software- und Beratungstools stehen mir zur Verfügung?

Sie erhalten ein umfängliches Software- und Tool-Setup, damit Sie ihr Geschäftsmodell professionell und modern umsetzen können. Die INNO-Partnerwelt unterstützt Sie als CRM- und Management-Tool, Kundenmanagement, Vertrieb, Vorgangssteuerung und Abrechnung. Die INNO-Beratungswelt bildet Beratungs-, Vermittlungs- und Dokumentationsprozesse ab, während die INNO-Kundenwelt Ihren Kunden einen modernen Zugang zu Informationen und Unterlagen bietet. Ergänzt wird dies durch digitale Antragsstrecken, Kundenpostfächer und je nach Geschäftsmodell weitere Wealthtech- und White-Label-Bausteine.

Wie werde ich in die Systeme und Prozesse eingearbeitet?

Bereits vor dem Start führen wir individuelle Workshops zu Ihrem Setup, den ausgewählten Depotbanken und den benötigten Softwarebausteinen durch. Nach Beginn der Kooperation erhalten Sie ergänzende Online-Seminare und Schulungen zu Beratung, Dokumentation, Kundenverwaltung und den täglichen Prozessen. Dadurch müssen Sie sich die Systeme nicht allein erschließen, sondern werden Schritt für Schritt an die praktische Nutzung herangeführt.