Die Datengrundlage eines Kundenprofils besteht aus den Informationen, die ein Finanzdienstleister über seinen Kunden erhebt, um Beratung und Betreuung zu individualisieren. Dazu zählen persönliche Daten, Vermögensverhältnisse, Risikobereitschaft, Anlageziele und Kenntnisse im Wertpapierbereich. Diese Daten sind Grundlage für Geeignetheitsprüfungen, Produktauswahl und regulatorische Pflichterfüllung. Ihre Aktualität und Vollständigkeit sind entscheidend für eine korrekte und gesetzeskonforme Beratung.
