Haftungsdächer tragen das Risiko, für sämtliche Aktivitäten ihrer gebundenen Vermittler verantwortlich zu sein – sowohl zivilrechtlich als auch aufsichtsrechtlich. Daraus ergibt sich die Pflicht, die Tätigkeiten der Vermittler engmaschig zu überwachen, Prozesse klar zu definieren und geeignete Kontrollsysteme einzurichten. Fehler oder Pflichtverletzungen der Vermittler können zu Bußgeldern, Reputationsverlust oder zum Verlust der Erlaubnis führen. Ein effektives Risikomanagement ist daher unerlässlich.
