KYC steht für „Know Your Customer“ und beschreibt die Pflicht von Finanzdienstleistern, die Identität und die wirtschaftlichen Hintergründe ihrer Kunden genau zu prüfen. Ziel ist es, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug vorzubeugen. Die KYC-Prüfung umfasst unter anderem die Identitätsfeststellung, die Prüfung wirtschaftlich Berechtigter sowie die Bewertung des Kundenrisikos. Sie ist ein zentraler Bestandteil der regulatorischen Pflichten im Finanzsektor.
