Vermögensverwaltung: Erfolgreiche Gründung unter dem INNO-Haftungsdach

Der Trend ist unübersehbar: Immer mehr erfahrene Vermögensverwalter verlassen die etablierten Banken- und Konzernstrukturen, um sich mit eigenen Boutiquen und / oder einer Vermögensverwaltung selbstständig zu machen. Doch der Weg in die unternehmerische Freiheit ist komplex – regulatorische Anforderungen, Compliance-Pflichten und die hohen Hürden für eine eigene BaFin-Lizenz stellen viele vor große Herausforderungen. Wie man diesen Spagat zwischen unternehmerischer Unabhängigkeit und rechtlicher Absicherung meistert, zeigt die Erfolgsgeschichte von Christian Baumanns und Alexander Komann.

Schmidbauer Asset Consulting: Wie zwei Banker ihr eigenes Multi Family Office aufbauten

Die beiden Vermögensverwalter haben im vergangenen Sommer den Schritt gewagt und mit der Schmidbauer Asset Consulting GmbH ihr eigenes Multi Family Office in München gegründet. Im exklusiven Interview mit DAS INVESTMENT berichten sie offen über ihre Beweggründe, die Hürden der Gründungsphase und warum sie sich bewusst für die Partnerschaft mit dem INNO-Haftungsdach entschieden haben. Eine Entscheidung, die sich als Schlüssel zum Erfolg erweisen sollte.

Neustart in München: Multi Family Office mit klarem Fokus

Im Januar 2026 ging in München ein neues Multi Family Office an den Start: Die Schmidbauer Asset Consulting GmbH, gegründet von Christian Baumanns und Alexander Komann. Beide kommen von der BV Bayerische Vermögen GmbH (LAIQON-Gruppe), wo Baumanns als Direktor tätig war. Mit ihrer neuen Gesellschaft wollen sie vermögende Privatkunden, Unternehmerfamilien und mittelständische Firmen in Bayern auf höchstem Niveau betreuen – frei von Konzernvorgaben und Vertriebsdruck.

Das Besondere an ihrer Gründung: Baumanns und Komann setzen von Anfang an auf die Partnerschaft mit dem INNO INVEST Haftungsdach. Eine Entscheidung, die gut überlegt war und sich in der Praxis bereits bewährt hat.

Haftungsdach statt eigener Lizenz: Eine pragmatische Entscheidung

Im Gespräch mit DAS INVESTMENT erklären die beiden Gründer die Beweggründe für ihre Wahl. „Eine eigene Lizenz lohnt sich erfahrungsgemäß erst ab rund 500 Millionen Euro Assets under Management“, rechnet Alexander Komann vor. „Vorher wäre der Aufwand unverhältnismäßig.“ Das Haftungsdach ermögliche es ihnen, als Vermögensverwalter eigenständig zu agieren, ohne die gesamte regulatorische und juristische Last allein tragen zu müssen.

Christian Baumanns ergänzt:

„Compliance ist heute ein Fulltime-Thema. Das hätten wir als Start-up nicht stemmen können.“ Die zentrale Frage für die beiden war: Wie schaffen wir es, unternehmerisch frei zu sein und gleichzeitig rechtlich sauber aufgestellt zu bleiben? „Das Haftungsdach war die einzige vernünftige Lösung“.

Warum INNO INVEST? Kriterien bei der Haftungsdach-Auswahl

Bei der Auswahl des passenden Partners legten Baumanns und Komann besonderen Wert auf mehrere Faktoren:

• Individuelle Vertragsgestaltung: Die Schmidbauer Asset Consulting hat den Charakter einer Manufaktur. „Wir haben uns einen Partner gewünscht, der unser individuelles Geschäftsmodell mitgehen kann“, erklärt Baumanns. Idealerweise sollten alle Anforderungen mit einem einzigen Ansprechpartner geklärt werden können.
• Investmentfreiheit: Besonders wichtig war den Gründern, wirklich frei investieren zu können – Aktieneinzeltitel, Einzelrenten, ETFs, alles sollte möglich sein.
• Effizienz im Prozess: „Bei einem Zwei-Mann-Unternehmen geht es auch um Effizienz“, betont Baumanns. Die Hoffnung war, zügig durch den Prozess geführt zu werden, ohne allzu viele formale Schleifen.
• Einfacher Kundenprozess: Ein unkomplizierter Onboarding-Prozess für Mandanten stand ebenfalls auf der Wunschliste.
• Moderne Infrastruktur: Komann hebt hervor: „Als Partner des INNO-Haftungsdachs erhalten unsere Kunden eine der modernsten Wealth Management-Plattformen sowie die Anbindung an erstklassige Depotbanken wie beispielsweise UBS Deutschland, DAB BNP Paribas oder die V-Bank hier in München.“

Von Konzernstrukturen zur unternehmerischen Freiheit

Die Motivation für den Schritt in die Selbstständigkeit war klar: „Wir haben uns für die Selbstständigkeit entschieden, weil wir weg wollten vom Modell ‚Finanzvertrieb‘ und dem reinen Produktverkauf“, erklärt Komann. „Beim Private Banking in Großbanken, aber auch bei großen Vermögensverwaltungen, bleibt echte Kundenbetreuung seit Jahren auf der Strecke.“

Christian Baumanns präzisiert:

„Vermögende Familien setzen zunehmend auf die moderne Vermögensverwaltung und wenden sich bewusst von klassischen Konzernstrukturen ab. Statt standardisierter Lösungen steht die persönliche Betreuung auf Augenhöhe mit maßgeschneiderten Strategien hoch im Kurs. Insbesondere unsere klare und unabhängige unternehmerische Haltung kommt besonders gut an.“

Beeindruckender Start: In zwei Wochen operativ

Wie schnell der Übergang in die Selbstständigkeit unter einem Haftungsdach funktionieren kann, zeigt die Praxis: „Nach dem Start im Juli waren innerhalb von etwa zwei Wochen alle Depots aktiv, nach einem Monat lief der operative Betrieb bereits fast reibungslos“, berichtet Baumanns.

Diese Geschwindigkeit war durch eine klare Aufgabenteilung möglich: Christian Baumanns betreut und akquiriert Kunden, Alexander Komann koordiniert die Themen Backoffice, Verträge und Schnittstellen. „Das macht uns effizient. Gerade in der Anfangsphase war das entscheidend“, so Komann.

Vorteile für Kunden: Doppelte Sicherheit und moderne Abläufe

Das Haftungsdach-Modell bietet auch aus Kundensicht überzeugende Vorteile, wie Komann erläutert:

„Das Haftungsdach übernimmt komplexe Themen, von der Compliance-Schulung bis zur Dokumentation, wir können uns auf die individuelle Vermögensverwaltung konzentrieren. Gleichzeitig behalten wir alle Kundendaten in eigener Hoheit.“

Baumanns ergänzt:

„Die Kunden profitieren auch davon. Sie sind über zwei Vertragspartner abgesichert: die Depotbank und das Haftungsdach. Das schafft Vertrauen. Außerdem erleben sie eine Geschwindigkeit, die sie aus Banken gar nicht kennen.“

Ambitionierte Ziele: 100 Millionen Euro Assets under Management

In den kommenden Monaten strebt Christian Baumanns ein betreutes Vermögen von 100 Millionen Euro an – mit dem klaren Anspruch, sich als erste Adresse für anspruchsvolle Mandanten in Oberbayern zu etablieren. Neben der klassischen Kapitalanlage stehen die strategische Planung großer Familienvermögen, unternehmerisches Sparring sowie die generationsübergreifende Vermögenssicherung im Fokus.

Fazit: Modernes Haftungsdach als Erfolgsfaktor

Die Gründungsgeschichte von Schmidbauer Asset Consulting zeigt exemplarisch, wie das Haftungsdach-Modell funktioniert: Erfahrene Vermögensverwalter können sich auf ihre Kernkompetenz – die individuelle Betreuung anspruchsvoller Mandanten – konzentrieren, während die regulatorische Infrastruktur, Compliance und rechtliche Absicherung vom Haftungsdach bereitgestellt werden.

Christian Baumanns bringt es auf den Punkt:

„Der Gedanke war: Wie schaffen wir es, unternehmerisch frei zu sein und gleichzeitig rechtlich sauber aufgestellt zu bleiben? Das Haftungsdach war die einzige vernünftige Lösung. Und: Es funktioniert.“

Mit der operativen Anbindung an das INNO INVEST Haftungsdach haben Baumanns und Komann die Grundlage geschaffen, um ihre Vision einer unabhängigen, individuellen und langfristig orientierten Vermögensverwaltung – ganz im Sinne eines modernen Family Office-Ansatzes – in die Tat umzusetzen.

Über das Haftungsdach der INNO INVEST

Als einer der modernsten Haftungsdach-Vermögensverwalter bietet die INNO INVEST neben der hauseigenen Vermögensverwaltung für vermögende Privatkunden und Unternehmer auch die gesamte Wertschöpfungskette des Wealth Managements über ihre eigene Wealthtech-Plattform für externe Vermögensverwalter, Multi Family Offices und Anlageberater an. Mit Anbindungen an renommierte Depotbanken wie bspw. UBS, DAB BNP Paribas, V-Bank, Comdirect, FNZ, die österreichische easybank oder Interactive Brokers LLC. kooperiert INNO INVEST auch mit innovativen Produktplattformen wie Privatize oder Weltsparen by Raisin sowie mit ausgewählten Private Equity-Häusern. Aus Darmstadt heraus werden die Klassische sowie die Online-Vermögensverwaltung für vermögende Privatkunden und Unternehmer, als Infrastruktur-Fintech die Wealthtech-Plattform für Investment-Fintechs und für vertraglich gebundene Vermittler ein professionelles Haftungsdach angeboten.

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