Der INNO HAFTUNGSDACH Blog
Hier schreiben Teammitglieder der INNO INVEST, des INNO Haftungsdachs und ausgewählte Gastautoren interessante und wichtige Artikel rund um das Thema Haftungsdach.
Häftungsdächer sind streng regulierte Institutionen für vertraglich gebundene Vermittler. Ein Haftungsdach stellt dabei einen Rechtsträger für unabhängige Vermögensverwalter, Anlageberater und -vermittler (so genannte gebundene Vermittler) dar, die über keine eigene BaFin-Zulassung verfügen. Der vertraglich gebundene Vermittler fungiert (englisch tied agent) fungiert dabei im Namen und auf Rechnung des Haftungsdachs. Das Haftungsdach ist verpflichtet, den gebundenen Vermittler zu beaufsichtigen und zu kontrollieren.
In unserem Whitepaper, das Sie in jedem Artikel kostenlos herunterladen können, erfahren Sie die 10 wichtigsten Themen rund um das Thema Haftungsdach.
Häftungsdächer sind streng regulierte Institutionen für vertraglich gebundene Vermittler. Ein Haftungsdach stellt dabei einen Rechtsträger für unabhängige Vermögensverwalter, Anlageberater und -vermittler (so genannte gebundene Vermittler) dar, die über keine eigene BaFin-Zulassung verfügen. Der vertraglich gebundene Vermittler fungiert (englisch tied agent) fungiert dabei im Namen und auf Rechnung des Haftungsdachs. Das Haftungsdach ist verpflichtet, den gebundenen Vermittler zu beaufsichtigen und zu kontrollieren.
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![Futuristisches RegTech-Dashboard in einem digitalen Kontrollraum mit KI-gestützten Analysen, Diagrammen und Echtzeit-Compliance-Daten auf einem Tablet-Display.]()
„RegTech beyond KYC“: Wie Haftungsdächer mit KI und Predictive Analytics arbeiten
Die RegTech-Landschaft durchlebt eine fundamentale Transformation. Was einst als spezialisierte Lösung für Know Your Customer (KYC) und Anti-Money Laundering (AML) Prozesse begann, entwickelt sich zu einem umfassenden Ökosystem intelligenter Compliance-Technologien. Für Haftungsdächer, die als regulatorische Drehscheibe zwischen Aufsichtsbehörden und hunderten vertraglich gebundenen Vermittlern agieren, eröffnet sich dabei eine beispiellose Chance: Mit KI-gestützten RegTech-Lösungen können sie…
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![Value for Money-Waage mit EU-Sternen und Finanzsymbolen auf Tablet - Haftungsdach Audit-Konzept]()
„Value for Money“-Audits: Wie Haftungsdächer ihre Produktpalette neu bewerten müssen
Die europäische Finanzlandschaft steht vor einem Paradigmenwechsel. Mit der EU-Retail Investment Strategy (EU-RIS) 2025, die sich derzeit in der finalen Trilog-Phase zwischen Parlament, Rat und Kommission befindet, werden systematische „Value for Money“-Audits zur Pflicht für alle Finanzdienstleister – einschließlich der über 50 aktiven Haftungsdächer in Deutschland. Diese regulatorische Revolution, deren finale Verabschiedung bis Ende 2025…
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![2D-Illustration zur Cyber-Resilienz im Finanzvertrieb mit digitaler Festung, NIS 2 und DORA-Compliance]()
Cyber-Resilienz im Finanzvertrieb: Die Milliarden-Euro-Herausforderung von NIS 2 und DORA
Deutschland steht an einem digitalen Wendepunkt, was die Cyber-Resilienz im Finanzvertrieb betrifft: Die Cybersicherheitsausgaben haben 2024 erstmals die Schwelle von 11,2 Milliarden Euro durchbrochen – ein Anstieg von 13,8 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Während Cyberkriminelle allein 2024 Schäden von 178,6 Milliarden Euro verursachten, reagiert die Politik mit zwei wegweisenden Regulierungen, die das Fundament der deutschen…
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![Haftungsdach Digitalisierung mit Compliance und RegTech-Lösungen]()
Transformation der Haftungsdach-Branche in Deutschland: Aktuelle Entwicklungen und Herausforderungen im Jahr 2025
Ein Blick auf die deutsche Finanzberatungslandschaft im Jahr 2025 offenbart ein Bild im Wandel: Tradierte Geschäftsmodelle geraten unter Druck, während innovative Ansätze neue Möglichkeiten eröffnen. Haftungsdach-Anbieter navigieren durch ein komplexes Spannungsfeld aus anhaltenden EU-Diskussionen über Provisionsverbote, verschärften MiFID-II-Kontrollen und dem unaufhaltsamen Vormarsch der Digitalisierung. Was vor wenigen Jahren noch als ferne Zukunftsmusik galt, ist heute…
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![EU-RIS Compliance Dashboard: Tablet mit Finanz-Charts und Berichten für Haftungsdach-Anbieter Kosten-Caps Kontrolle]()
EU-Retail Investment Strategy: Paradigmenwechsel für Haftungsdach-Anbieter
EU-RIS 2025: Acht Wochen für eine komplette Systemumstellung. 95 Prozent Compliance-Quote nach drei Monaten. 20 Prozent besseres Kunden-Feedback durch erhöhte Transparenz. Das sind die Kennzahlen, die zeigen, das die neuen EU-Regulierungen zur Retail Investment Strategy (EU-RIS 2025) nicht nur machbar sind – sie können zum Wettbewerbsvorteil werden. Während viele Haftungsdach-Anbieter noch über die Kosten der…
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![Haftungsdach für Finfluencer - Geschäftsmann mit Regenschirm auf Smartphone symbolisiert rechtlichen Schutz für Finanz-Content]()
Haftungsdach für Finfluencer: Warum es notwendig und was hierbei zu beachten ist
Die Finanzbranche erlebt seit Jahren einen tiefgreifenden Wandel in der Kommunikation. Social-Media-Kanäle haben sich zu wichtigen Informationsquellen für Anlageentscheidungen entwickelt, und sogenannte Finfluencer erreichen mittlerweile Millionen von Followern mit ihren Inhalten zu Finanzthemen. Diese Entwicklung bringt jedoch erhebliche rechtliche Herausforderungen mit sich. Die regulatorischen Anforderungen im Finanzsektor sind komplex und streng, sodass bereits scheinbar harmlose…
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![Haftungsdach vs BaFin-Lizenz Vergleich - Finanzberater unter Regulierungsschirm mit BaFin-Gebäud]()
Haftungsdach: Lohnt sich die Investition?
In der zunehmend komplexen und regulierten Welt der Finanzdienstleistungen stehen viele Anlageberater, Vermögensverwalter und Fintechs vor einer grundlegenden strategischen Entscheidung: Sollen sie unter einem Haftungsdach arbeiten oder eine eigene BaFin-Lizenz anstreben? Diese Frage ist nicht nur eine juristische oder regulatorische, sondern hat weitreichende Auswirkungen auf Geschäftsmodell, Kostenstruktur und unternehmerische Freiheit. Insbesondere durch die kontinuierliche Verschärfung…
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![Illustration: Zwei Personen sitzen unter einem großen Schutzschirm, lesen Dokumente; der Schirm wird von einer Hand gehalten und ist umgeben von Warn- und Häkchen-Symbolen; Beschriftung „INNO HAFTUNGSDAACH“, „DER HAFTUNGSDAACH BLOG“, „INNO INVEST“ und „INNO-HAFTUNGSDAACH.DE“ vor blauem Verlaufshintergrund]()
Sicher im Haftungsdach-Konstrukt: Rechtliche Stolpersteine erkennen und vermeiden
Schützen Sie Ihr Geschäft vor kostspieligen rechtlichen Fehlern – unsere Experten-Tipps für Tied Agents und Finanzdienstleister Ein Haftungsdach ermöglicht Finanzvermittlern, Wertpapierdienstleistungen anzubieten, ohne selbst eine vollständige BaFin-Lizenz zu benötigen. Als vertraglich gebundener Vermittler (Tied Agent) nach § 2 Abs. 10 Satz 6 KWG können Sie unter der aufsichtsrechtlichen Verantwortung des Haftungsdachträgers agieren. Diese Konstruktion bietet…
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![Haftungsdach 2025]()
Haftungsdach: Strategische Freiheit und Maximierung der Beratungskompetenz
Wie ein Haftungsdach als modernes Geschäftsmodell für unabhängige Vermögensverwalter, Family Offices und Vermögensberatern rechtliche Sicherheit und unternehmerische Freiheit vereint In zunehmend komplexen Wealth Management- und Private Banking-Markt stehen Vermögensberater vor einer doppelten Herausforderung: Einerseits müssen sie ihren Kunden maßgeschneiderte Finanzlösungen anbieten, andererseits immer strengere regulatorische Anforderungen erfüllen. Das Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) und zahlreiche europäische Richtlinien haben…
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![Haftungsdach als Lizenzalternative]()
Haftungsdach 2025 – Alternative zur eigenen BaFin-Lizenz
Haftungsdach als Lizenzalternative für die Finanzbranche Bankgeschäfte wie Vermögensverwaltung, Anlageberatung und Anlagevermittlung sind in Deutschland streng reguliert. Eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach dem Wertpapierinstitutsgesetz (§15 WpIG) ist dafür unerlässlich. Insbesondere selbstständige Vermögensverwalter, Private Banker und Fintechs stoßen aufgrund sehr hoher organisatorischer Anforderungan häufig an ihre Grenzen, wenn es um eine eigene…
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