Rebalancing ist die regelmäßige Anpassung eines Anlageportfolios an die ursprünglich festgelegte Zielstruktur. Dabei werden über- oder untergewichtete Anlageklassen durch Käufe oder Verkäufe ins Gleichgewicht gebracht. Rebalancing reduziert das Risiko von Fehlentwicklungen und stellt sicher, dass das Portfolio dem gewünschten Risikoprofil entspricht. Der Prozess kann manuell durch Berater oder automatisiert durch digitale Systeme erfolgen.

Record Keeping bezeichnet die gesetzlich vorgeschriebene Archivierung und Aufbewahrung geschäftsrelevanter Informationen und Dokumente im Finanzsektor. Dazu zählen beispielsweise Beratungsdokumentationen, Aufzeichnungen von Telefongesprächen oder Handelsaufträge. Die Aufbewahrungsfristen betragen je nach Vorgabe bis zu zehn Jahre. Ziel ist die Nachvollziehbarkeit von Geschäftsprozessen und die Möglichkeit einer späteren Überprüfung durch Aufsichtsbehörden.

Die Rendite ist der Ertrag einer Kapitalanlage, ausgedrückt als prozentualer Wert bezogen auf das eingesetzte Kapital und einen bestimmten Zeitraum. Sie kann sich aus Zinsen, Dividenden oder Kursgewinnen zusammensetzen. Die Rendite ist ein zentrales Kriterium für die Bewertung der Attraktivität eines Finanzprodukts. Sie sollte immer im Verhältnis zum eingegangenen Risiko betrachtet werden.

Ein Robo Advisor ist ein digitaler Vermögensverwalter, der automatisiert Anlagevorschläge erstellt und Portfolios verwaltet. Die Anlagestrategie wird anhand eines Online-Fragebogens ermittelt, der Risikobereitschaft, Anlageziel und Erfahrung des Kunden abfragt. Robo Advisor bieten einen kostengünstigen Einstieg in die Vermögensverwaltung, sind jedoch standardisiert und bieten in der Regel keine individuelle Beratung. Sie unterliegen den gleichen regulatorischen Anforderungen wie klassische Anbieter.